Follow us on FaceBook Follow us on Twitter Check our YouTube Channel
اسـتـراتـيـجـيـات وآلـيـات تـمويـل الـمـشروعـات الـصـغـيرة والـمتوسـطة والـمتناهية الـصغر

اسـتـراتـيـجـيـات وآلـيـات تـمويـل الـمـشروعـات الـصـغـيرة والـمتوسـطة والـمتناهية الـصغر
10 - 14 نيسان / ابريل 2016 فندق كونراد القاهرة / جمهورية مصر العربية

خـلـفـيـة عـامـة :

تُعد المشروعات الصغيرة والمتوسطة إحدى المحركات الرئيسية لعجلة النمو الاقتصادي فى الدول، وأصبح هدف تطوير قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة من الأولويات الاقتصادية والاجتماعية للدول بشكل عام والدول النامية بشكل خاص، لاسيما فى ظل الحاجة المتزايدة لخلق فرص العمل ومواجهة مشكلة البطالة ورفع معدلات التنمية الاقتصادية والاجتماعية.

كما يُعد التمويل من أهم المتطلبات الأساسية لتنمية وتطوير المشروعات الصغيرة والمتوسطة، حيث تواجه معظم تلك المشروعات صعوبة فى الحصول على التمويل من المصارف، نظراً لارتفاع درجة المخاطر الائتمانية للعديد منها وصعوبة توفيرها الضمانات المطلوبة من قبل المصارف لتخفيف حدة تلك المخاطر.

ومن هذا المنطلق فقد اهتم البنك المركزى المصري بوضع تعريف موحد للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر وقدم عدداً من المبادرات التحفيزية للبنوك التى تساهم فى تيسير حصول تلك المشروعات على التمويل، إلا أن الأمر يتطلب تهيئة البيئة المصرفية المناسبة اللازمة للتعامل مع هذه المشروعات من منظور إقراض مصرفي يختلف فى محتواه عن إقراض المشروعات الكبيرة Large Corporate، وذلك من خلال وضع استراتيجية متكاملة لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة بخلق برامج تمويلية موجهة لتمويل تلك المشروعات وإنشاء وحدات متخصصة داخل المصرف لخدمة المشروعات الصغيرة والمتوسطة.

ستلقي هذه الورشة الضوء على تعريف المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر وأهميتها وكيفية إعداد وتطبيق الاستراتيجية التمويلية لها، كما ستتناول أسس دراسة ومنح ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة فى إطار تطبيقى مع كيفية إدارة المخاطر الائتمانية من خلال المتابعة الفعالة وسياسة تحصيل المديونيات بشكل يساهم فى التنفيذ الفعلى لتلك الآليات فى المصارف.

أهداف الورشة :

في نهاية هذه الورشة، سوف يصبح المشاركون على معرفة معمقة بما يلي:
مفهوم المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر
التجربة المصرية وبعض التجارب العربية والدولية في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
استراتيجية تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
التحديات التى تواجه تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
كيفية دراسة ومنح قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة
اساليب ادارة مخاطر المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
كيفية متابعة وتحصيل مديونيات عملاء قروض المشروعات الصغيرة والمتوسطة.
التطبيقات العملية فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال الحالات العملية على كافة موضوعات الورشة.

الموضوعات :

أولاً : مفهوم المشروعات الصغيرة والمتوسطة :
تعريف المشروعات الصغيرة والمتوسطة
خصائص المشروعات الصغيرة والمتوسطة وأهميتها
التحديات التى تواجه المشروعات الصغيرة والمتوسطة
ريادة الأعمال والمشروعات الجديدة Start-Up
التجارب الدولية فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة

ثانياً : آليات دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة :
تعريف البنك المركزى المصرى للمشروعات الصغيرة والمتوسطة
مبادرة البنك المركزى المصرى لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
دور مؤسسات ضمان مخاطر الائتمان فى تيسير الحصول على التمويل
دور الشمول المالي فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر
حاضنات الأعمال ودورها فى تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر

ثالثاً : الاستراتيجية المصرفية لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة :
استراتيجية البنوك فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
إعداد وصياغة استراتيجية المصرف لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
العوامل المؤثرة فى نجاح الاستراتيجية
تطوير المنتجات والخدمات المقدمة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة
إعداد البرامج التمويلية للإقراض Product Program
متطلبات تطبيق الاستراتيجية
التطبيقات العملية

رابعاً : أساليب تمويل وتنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر - تجارب عربية:
بنك تمويل المؤسسات الصغرى والمتوسطة
بنك التضامن للتمويل متناهي الصغر
آليات تمويل الشبكات العنقودية Clusters

خامساً : تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر :
المشكلات التمويلية التى تواجه المشروعات الصغيرة والمتوسطة
خصائص وملامح تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
الفئات المستهدفة من المشروعات الصغيرة والمتوسطة
القروض والتسهيلات للمشروعات الصغيرة والمتوسطة
الضمانات المقدمة من قبل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
مراحل وإجراءات منح ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة
آليات وبرامج الإقراض متناهى الصغر
الاستعلام الائتماني وشركات الاستعلام الخارجية
المتابعة الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة
إدارة الديون المتعثرة
التطبيقات العملية

سادساً : إدارة مخاطر محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة :
مخاطر تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ( العملاء – المحفظة )
نماذج تقييم الجدارة الائتمانية والتصنيف الائتماني للمشروعات الصغيرة والمتوسطة
إدارة مخاطر محفظة قروض المشروعات الصغيرة
قياس وإدارة مخاطر التركز الائتماني
قياس مخاطر محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة
التطبيقات العملية

المشاركون المستهدفون:
مدراء وموظفو المشروعات الصغيرة والمتوسطة .
مدراء واخصائيو التمويل متناهي الصغر.
مدراء وموظفو مخاطر ائتمان المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر
إدارة التفتيش والرقابة الداخلية
العاملون فى إدارات الائتمان والمتابعة ومعالجة الديون المتعثرة
مسئولو الإدارة الوسطى
مدراء الفروع وذوي العلاقة .

منهجية التدريب

استراتيجيـة التدريـب تضمـن للمشارك الحصول على المعلومات من خلال:
المطبوعة - من خلال دليل المشارك. (المادة العلمية ، والحالات العلمية)
المرئية – من خلال شرح نظري باستخدام الشرائح Power Point .
تقديم أمثلة وحالات عملية ومناقشتها مع المشاركين .
منقاشات متبادلة (بناءة) بين المحاضرين والمشاركين.
الحالات العملية تمثل 60% من وقت البرنامج ومناقشتها باستخدام أسلوب العصف الذهني Brain Storming .

المحاضـرون :

الاستاذ/ طارق فايد
وكيل محافظ البنك المركزي المصري، جمهورية مصر العربية


الاستاذ/ انطوان ظريفة
رئيس مجموعة المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، مجموعة فرنسبنك / لبنان
خبرة مصرفية لاكثر من 20 عام .
محاضر ومدرب معتمد لدى اتحاد المصارف العربية ومؤسسات تريبية لبنانية عربية

الدكتور / أحمد فؤاد خليل
نائب المدير العام قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، بنك مصر
دكتوراه في نماذج التقييم الائتمانى وفقاً لمقررات بازل II.
خبرة مصرفية 23 عاماً ومحاضر فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومقررات بازل II والمخاطر المصرفية والتصنيف الائتمانى
محاضر ومدرب معتمد لدى اتحاد المصارف العربية ومؤسسات تدريبية مصرية وعربية.

الاستاذ / سامح رمضان المحاريق
مدير الائتمان والمخاطر، البنك الوطني للتمويل الاصغر / الاردن
محاضر ومدرب معتمد لدى اتحاد المصارف العربية

الاستاذة/ ريم المكني
مدير ادارة الاحاطة والتشخيص والتنمية، بنك تمويل المؤسسات الصغري والمتوسطة/تونس
- محاضرة ومدربة معتمدة لدى اتحاد المصارف العربية ومؤسسات تدريبية تونسية وعربية

رسـم الإشـتـراك

1100 $ للمصارف الأعضاء .
1350 $ للمصارف غير الأعضاء .
يتضمن رسم الإشتراك حضور أعمال الورشة واستلام الحقيبة التدريبية واستراحات الشاي والقهوة والغداء يومياً.


الـبـرنـامـج الـزمـنـي ولـغـة الورشـة

التسجيل: في اليوم الأول من 8:00 - 9:00 صباحاً.
البرنامج الزمني: من الساعة 9:00 - 15:00.
لغة ورشة العمل: اللغة العربية والإنجليزيّة

طـريـقـة الـدفـع

بشيك مصرفي مسحوب على نيويورك لأمر إتحاد المصارف العربية, أو بحوالة لحساب الإتحاد
رقم 0331-082305/510-8 طرف البنك العربي، فرع رياض الصلح بيروت/لبنان، أو نقداً عند حضوركم الورشة.
للإشتراك والدفع بواسطة بطاقة الإئتمان يرجى زيارة موقعنا على شبكة الإنترنت: www.uabonline.org

Or by transfer to our account at: Arab Bank - Beirut - Lebanon Swift code (ARABLBBX)
Riyad El solh Br. Account No:0331-082305-510
Through Wells Fargo - Sanfrancisco – USA Swift code (PNBP US 3N NYC)
Iban: LB42 0005 0000 0000 3310 8230 5510
Beneficiary: Union of Arab Banks

يرجى إرسال أسماء السادة المشاركين إلى العناوين المبينة أدناه:
إتحاد المصارف العربية

المركز الرئيسي:
بيروت - الجمهورية اللبنانية : ص.ب. 11-2416 رياض الصلح 2110 1107
- هاتف: +961-1-364881/5/7 +961-1-377800 - فاكس:+961-1-364955 +961-1-364952
e-mails: training@uabonline.org workshops@uabonline.org seminars@uabonline.org
Booking online: www.uabonline.org

المكاتب الإقليمية:

القاهرة - جمهورية مصر العربية: 19 شارع البطل أحمد عبد العزيز -الدور الثاني، شقة (11) - المهندسين – الجيزة
- هاتف:+202-33034442 +202-33023762 - فاكس:+202-33440297
- البريد الإلكتروني: uab-egypt@uabonline.org

الخرطوم - جمهورية السودان: ص.ب. (12597) - هاتف وفاكس: +249-183-781742

عمّان - المملكة الأردنية الهاشمية : ص.ب. (942100) عمّان (11194) الأردن - هاتف: +962-6-5677234/5 - فاكس: +962-6-5688854

تونس - الجمهورية التونسية: شارع خير الدين باشا- حي النسيم – ص.ب. 1002/45 تونس البلفيدير - مبنى البيت المصرفي
- هاتف:+216-71-908083 - فاكس:+216-71-951419

Quick Links
Articles issued by Chairman, Board of Directors & Secretary General of UAB
Global Consulting Services Affordable to all
UAB Magazine - Issue 464 July 2019
Forum in Sharm El Sheikh