Follow us on FaceBook Follow us on Twitter Check our YouTube Channel
البنوك المركزية

الفهرس

  • الموضوع
  • الإهداء
  • تقديم
  • الباب الأول: مقدمة في البنوك المركزية
  • أولاً: نشأة البنوك المركزية (لمحة تاريخية)
  • ثانياً: متطلبات نجاح البنك المركزي
  • إستقلالية البنك المركزي
  • أولاً: مفهوم إستقلالية البنك المركزي
  • ثانياً: معايير إستقلالية البنك المركزي
  • ثالثاً: أسباب الدعوة إلى إستقلالية البنك المركزي
  • رابعاً: تقييم إستقلالية البنوك المركزية
  • شفافية أعمال البنوك المركزية
  • مبادئ الشفافية المالية
  • ثالثا : تجربة البنك المركزي الأردني في إدارة السياسة النقدية
  • رابعاً : خصائص البنوك المركزية
  • خامساً: من حيث الملكية والإدارة
  • سادساً: ميزانية البنوك المركزية
  • سابعاً: من حيث النشاط
  • أنواع البنوك
  • أنواع البطالة
  • البطالة في الوطن العربي
  • آثار البطالة
  • الآثار النفسية والإجتماعية
  • الآثار الأمنية والسياسية
  • الآثار الإقتصادية
  • التضخم الإقتصادي
  • أدولت مكافحة التضخم
  • الباب الثاني: البنوك وعمليات السوق المفتوحة والدين العام والسياسات النقدية والمالية
  • المؤسسات المالية وعلاقتها بالسياستين النقدية والمالية
  • البنوك التجارية
  • البنوك التجارية وعملية خلق النقود
  • الأسواق
  • أدوات الأسواق المالية
  • مبادئ تنويع الأوراق المالية (Diversification of Securities)
  • الباب الثالث: دائرة عمليات السوق المفتوحة والدين العام
  • الدين العام (Public debt)
  • تعريف الدين العام
  • طرق إصدار أدوات الدين العام
  • أنواع الدين العام
  • أسباب الديون في الدول العربية
  • الآثار السياسية والإقتصادية للديون الخارجية
  • سياسات تخفيف الديون العربية
  • طريقة عمل البنك المركزي بالسياسات النقدية لتصحيح حالات الإختلال في الإقتصاد الوطني وأدواته المستخدمة لذلك
  • تعريف السياسة النقدية
  • لمحة تاريخية عن السياسة النقدية
  • أنواع السياسة النقدية
  • محفظة البنك المركزي (Central Bank’s Portfolio)
  • نافذة الإيداع
  • عقود إتفاقيات إعادة الشراء (Repurchase agreements)
  • التسليف
  • أهم أعمال التسليف في البنوك المركزية
  • منح سلف للحكومة
  • تسديد التسهيلات الإئتمانية
  • أسعار الفائدة
  • مرجعية أسعار الفائدة في السوق الأردنية
  • هيكل أسعار الفائدة
  • السيولة والبنوك الإسلامية
  • التوريق (Securitization)
  • التطور التاريخي للتوريق
  • دوافع عملية التوريق
  • نتائج التوريق
  • أهم مخاطر التوريق
  • الصكوك الإسلامية (Islamic Sukuk)
  • محظورات إعلان إصدار الصكوك
  • تداول الصكوك
  • أحوال تحكم عملية تداول الصكوك
  • الفروقات الجوهرية بين نموذجي التوريق الإسلامي والتقليدي
  • الفروق بين الصكوك والسندات
  • الباب الرابع: دوائر إصدار العملة
  • العناصر المؤثرة على حجم النقد المصدر
  • مهام دوائر الإصدار ودورها في إدارة النقد والأقسام التي تتألف منها
  • الباب الخامس: دائرة مراقبة البنوك الأجنبية
  • لمحة تاريخية
  • المقدمة
  • تعريف الرقابة والإشراف المصرفي
  • أنواع وأشكال الرقابة
  • الرقابة على الودائع
  • أهداف الرقابة المصرفية
  • مهام البنك المركزي
  • أنواع البنوك المركزية
  • إدارة التفتيش
  • مبادئ الرقابة المصرفية الفعالة
  • المبادئ الأساسية للرقابة (Core Principles)
  • قواعد الترخيص والتغيرات الهيكلية
  • أهداف الرقابة المصرفية
  • المتطلبات الإحترازية المتعلقة بالمخاطر
  • أساليب الرقابة المستمرة
  • التشريعات المصرفية
  • السرية المصرفية
  • السيولة
  • الرقابة المكتبية
  • الرقابة الميدانية (التفتيش على البنوك)
  • معايير الرقابة الثنائية والضبط الداخلي لدى البنوك
  • عناصر التقييم
  • تصنييف التسهيلات الإئتمانية وتعليق الفوائد
  • أنواع الديون
  • الإفصاح في التقارير المالية
  • كيفية دراسة الحسابات المالية للبنك
  • الباب السادس: دائرة مراقبة أعمال الصرافة (وتدمج ببعض البنوك مع دائرة مراقبة البنوك الأجنبية)
  • قسم الترخيص
  • قسم التفتيش
  • المحاسبة في شركات الصرافة
  • قسم التحليل والمراقبة
  • الباب السابع: دائرة مراقبة البنوك الأجنبية
  • دائرة الإستثمارات
  • المقدمة
  • أسس توظيف إستثمارات البنوك المركزية
  • أبرز أوجه إستثمارات البنوك المركزية
  • أعمال إضافية لدوائر الإستثمار في البنوك المركزية
  • الباب الثامن: دائرة الأبحاث
  • القطاع الحقيقي
  • مفاهيم أساسية
  • أولاً: تخصيصات الدخل
  • ثانياً: الأسعار (Prices)
  • الإنفاق العام
  • المفاهيم الأساسية الواردة في دليل إحصاءات مالية الحكومة
  • مصادر تمويل العجز المالي
  • قائمة محتويات القطاع الخارجي وميزان المدفوعات
  • الإستثمار الدولي
  • النظم التجارية الجديدة (كمفهوم)
  • برامج التجارة العالمية للدول النامية
  • ميزان المدفوعات في البنوك التجارية
  • تمهيد
  • أطر المفاهيم المتعلقة بميزان المدفوعات
  • دائرة إدارة المخاطر
  • دائرة الإستقرار المالي
  • الإستقرار المالي: التعريف والأهمية
  • الحفاظ على الإستقرار المالي
  • المخاطر التي تواجه النظام المالي
  • تحليل الإستقرار المالي
  • استشراف المستقبل
  • إستراتيجية للمستقبل
  • بعض القرارات الدولية المرتبطة بالبنوك المركزية
  • قرارات الرهن العقاري
  • أزمة الرهن العقاري
  • آثار الأزمة المالية في الخليج العربي
  • أسواق البورصات الخليجية
  • آثار الأزمة المالية في باقي الدول العربية
  • إصلاح البنوك
  • قرارات منظمات غسيل الأموال
  • الملاحق


تقديــم

إنطلاقاً من دور البنوك المركزية في زيادة قدرة المصارف على المنافسة والتطور، وفي إدارة السياسة النقدية والمصرفية والحفاظ على الإستقرار المالي، وإرساء أسس نمو إقتصادي فاعل للإستثمار، يحرص إتحاد المصارف العربية، ومن خلال إستراتيجيته الهادفة إلى توسيع دائرة الثقافة المصرفية، على متابعة تطور مهام البنوك المركزية وأهدافها، ودورها في تعزيز إقتصاداتها الوطنية. وفي هذا الحال، يأتي كتاب 'البنوك المركزية وظائف ومهام'. للباحث الأستاذ محمد حسنات ليلقي الضوء على تطور دور البنوك المركزية في حماية السياسات النقدية وتعزيز الإقتصادات الوطنية.

ويتضمن هذا الكتاب ثمانية أبواب، تتناول:
مقدمة في البنوك المركزية من حيث النشأة والإستقلالية ومتطلبات نجاحها وشفافيتها. ويتحدث الباب الثاني عن البنوك وعمليات السوق المفتوحة والدين العام والسياسات النقدية المالية، من حيث علاقة المؤسسات المالية بالسياستين النقدية والمالية، ويتحدث الباب الثالث عن عمليات السوق المفتوحة والدين العام، معرفاً بالدين العام وأنواعه وطرق إصدار أدواته، وأسبابه في الدول العربية، وآثاره السياسية والإقتصادية، وسياسات تخفيف الديون العربية، مع لمحة توثيقية وتاريخية عن السياسة النقدية وأنواعها، إضافة إلى التوريق ودوافعه ونتائجه ومخاطره، والصكوك الإسلامية وتداولها والأحوال التي تحكم عملية تداولها، والفرق بين الصكوك والسندات.

ويتحدث الكتاب في بابه الرابع عن دوائر إصدار العملة، مستعرضاً مهام دوائر الإصدار ودورها في إدارة النقد والأقسام التي تتألف منها. ويتناول في بابه الخامس دائرة مراقبة البنوك الأجنبية، معرفاً بالرقابة والإشراف المصرفي وأنواعها وأهدافها ومهامها ومبادئها.

ويلقي الكتاب الضوء في بابه السادس على دائرة مراقبة أعمال الصرافة، بدءاً من الترخيص والتفتيش والتحليل والمراقبة، مفصلاً في بابه السابع الحديث عن دائرة مراقبة البنوك الأجنبية، وفي بابه الثامن عن دائرة الأبحاث.

وتجدر الإشارة إلى أن ما يعالجه المؤلف الأستاذ محمد حسنات في هذا الكتاب ، يعتبر من الموضوعات التي تهم كل مصرفي عربي، وكل باحث وطالب، كونه يركز على الدور الحديث للبنوك المركزية في ظل التطورات والأزمات المالية العالمية، وإنعكاساتها على السياسات النقدية، والإقتصادات الوطنية.

إن إتحاد المصارف العربية، يسعى دائما إلى إيصال أفكار كتابنا ومفكرينا إلى أوسع مدى وخلق مجال واسع للحوار والنقاش لتعزيز الثقافة المصرفية العربية وتطويرها في خدمة قطاعنا المصرفي العربي.

هذا الكتاب خطوة مهمة على هذا الطريق والله ولي التوفيق.

وسام حسن فتوح
الأمين العام

Quick Links
Articles issued by Chairman, Board of Directors & Secretary General of UAB
Global Consulting Services Affordable to all
UAB Magazine - Issue 448 March 2018
SPONSORS OF UAB EVENTS