Follow us on FaceBook Follow us on Twitter Check our YouTube Channel
أسـالـيـب تـمـويـل الـمـؤسـسـات الـصـغـرى والـمـتـوسـطـة والـشـركـات الـنـاشـئـة

أسـالـيـب تـمـويـل  الـمـؤسـسـات الـصـغـرى والـمـتـوسـطـة   والـشـركـات الـنـاشـئـة
7 - 9  تشرين أول / أكتوبر 2015    بيروت -  الجمهورية اللبنانية


الـخـلـفـيـة

تلعب المؤسسات الصغرى والمتوسطة دورا محورياً في الإقتصاد الوطني حيث أنها تساهم في تنشيط وتعزيز التنمية الإقتصادية المستدامة وتسهم في خلق فرص العمل وهي تمثل أيضاً العمود الفقري لعملية التخفيف من حدة الفقر ومكافحة البطالة وتأمين توزيع متوازن للثروات في بعض البلاد.
ويشكل دور ومستقبل المؤسسات الصغرى والمتوسطة هاجساًً أساسياً للإقتصاد الوطني نظراً لأهميتها الإستراتيجية في إعادة تشكيل القطاعات الإنتاجية، ولذلك كان التركيز في السنوات الأخيرة على كيفية تمويل تلك المؤسسات وتحول ذلك إلى موضوع ذي أهمية للإقتصاديين وصانعي السياسات المتخصصين بالتطوير المالي والإقتصادي.
وفي خضم الجو التنافسي الذي يحيط المنطقة العربية، تحول موضوع تمويل المؤسسات الصغرى والمتوسطة إلى حاجة ملحة. إلا أن هذا النوع من المؤسسات يعاني من صعوبات في الإستحصال على التمويل المصرفي وبالأخص القروض طويلة الأجل وذلك لغياب الضمانات، والصعوبات في إثبات الجدارة الائتمانية، والتدفقات النقدية الصغيرة، وعدم الدقة في عرض تاريخ الإئتمان، وارتفاع المخاطر، وضعف العلاقة مابين المصرف والمقترض، وارتفاع تكاليف المعاملات المرتبطة بالعملية التمويلية.
إن ثقافة أهمية الدور الذي يلعبه تمويل المؤسسات الصغرى والمتوسطة في النهوض الإقتصادي تبقى هي المعيار في انتشار هذا النوع من الإئتمان المصرفي.
وبما أن أكثر من 90% من الإئتمان المصرفي في لبنان وبعض الدول العربية هو موجه نحو هذه الفئة من مؤسسات الأعمال، يعقد إتحاد المصارف العربية هذه الورشة مساهمة منه في تعميم المعرفة بهذا النوع من المؤسسات وكيفية تمويلها وإدارة التسهيلات الإئتمانية الممنوحة لها، وتعزيز ثقافة أهمية المؤسسات الصغرى.

الأهـداف

 - تهدف ورشة العمل هذه الى إستكشاف التحديات الحالية التي تواجه عملية تمويل المؤسسات الصغرى والمتوسطة والصعوبات التي تعترض البنوك المقرضة لتلك المؤسسات وكيفية الحد منها.
- سوف يتمكن المشاركون فيها من إدارات الإئتمان والفروع في المصرف من التعرف بعمق على آليات وتقنيات تمويل المؤسسات الصغرى والمتوسطة وكيفية إدارة هذا النوع من التسهيلات الإئتمانية فضلاً عن إدارة الديون المتعثرة الناجمة من هذا الحقل.
- كما سيتمكن المشاركون من التعرف بعمق على الشركات الناشئة (Startups) ودورها في تنمية الإقتصاد الوطني وما هي توجهات مصرف لبنان في هذا الصدد.
- سيتمكن المشاركون من التعرف بعمق على التعميم 331 الصادر عن مصرف لبنان المعني بتمويل الشركات الناشئة.
الـمـواضـيـع الـرئـيـسـيـة:

التعريف بالشركات الناشئة (Startups) وأهميتها في تنمية الإقتصاد الوطني.
التعريف بالتعميم331 الصادر عن مصرف لبنان المتعلق بتمويل الشركات الناشئة.
التعريف بالمؤسسات الصغرى والمتوسطة.
أهمية المؤسسات الصغرى والمتوسطة. لماذا يجب على البنوك إستهداف سوق المؤسسات الصغرى والمتوسطة.
التحليل المالي (تحليل الإئتمان: الركائز، الكمية والنوعية)
التحديات التي تواجه المؤسسات الصغرى والمتوسطة وتمويلها وإنتشارها.
التصنيف(Rating)
التسهيلات المصرفية والتسعيرات للمؤسسات الصغرى والمتوسطة (أنواعها، مباشرة وغير مباشرة، مواصفاتها، إستخدامها).
مصادر الحماية:الضمانات.
تمارين تطبيقية.
عملية منح الإئتمان (الآلية – الضمانات – الإدارة – المتابعة).
إدارة الديون المتعثرة.
تصنيف الديون (قروض عاملة / متعثرة)

الـمـحـاضـرون:
• الأستاذة ماريان حويك
   - مدير تنفيذي
   - رئيس المكتب التنفيذي / مصرف لبنان
   - مسؤول تطبيق مشروع تمويل الشركات الناشئة وفقاً للتعميم 331 الصادر عن
      مصرف لبنان
   - عضو الوفد اللبناني في الإجتماعات السنوية مع صندوق النقد الدولي والبنك الدولي

• الأستاذة دينا كوسا شمس الدين
   - مدير عام مساعد
   - رئيس مجموعة الإقراض التجاري والكفالات / بنك الإعتماد اللبناني، لبنان.
   - محاضرة ومدربة معتمدة لدى إتحاد المصارف العربية.

• الأستاذ أنطوان ظريفة:
   - رئيس مجموعة المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في فرنسبنك، لبنان.
   - محاضر ومدرب معتمد لدى إتحاد المصارف العربية.

رسـم الإشـتـراك

950 $   للمصارف الأعضاء .
1200 $  للمصارف غير الأعضاء .
يتضمن رسم الإشتراك حضور أعمال الورشة واستلام أوراق العمل، والضيافة وغداء يومي للسادة المشاركين.

الـبـرنـامـج الـزمـنـي ولـغـة الورشة

التسجيل: في اليوم الأول من 8:00 - 9:00 صباحاً.
البرنامج الزمني: من الساعة 9:00 - 15:00.
لغة الورشة: اللغة العربية والإنكليزيّة

طـريـقـة الـدفـع

بشيك مصرفي مسحوب على نيويورك لأمر إتحاد المصارف العربية, أو بحوالة لحساب الإتحاد 
 رقم 0331-082305/510-8  طرف البنك العربي، فرع رياض الصلح بيروت/لبنان، أو نقداً عند حضوركم الورشة.
للإشتراك والدفع بواسطة بطاقة الإئتمان يرجى زيارة موقعنا على شبكة الإنترنت: www.uabonline.org

Or by transfer to our account at: Arab Bank - Beirut - Lebanon  Swift code (ARABLBBX)
Riyad El solh Br. Account No:0331-082305-510
Through Wells Fargo - Sanfrancisco – USA  Swift code (PNBP US 3N NYC)
Iban: LB42 0005 0000 0000 3310 8230 5510
يرجى إرسال أسماء السادة المشاركين إلى العناوين المبينة أدناه:

إتحاد المصارف العربية

 المركز الرئيسي:

بيروت - الجمهورية اللبنانية :  ص.ب. 11-2416 رياض الصلح 2110 1107
                   - هاتف: +961-1-364881/5/7      +961-1-377800                                                              -  فاكس:+961-1-364955      +961-1-364952   
e-mails: training@uabonline.org    workshops@uabonline.org     Booking online: www.uabonline.org

المكاتب الإقليمية:

الخرطوم - جمهورية السودان:  ص.ب. (12597)  -  هاتف وفاكس: +249-183-781742              
      
عمّان - المملكة الأردنية الهاشمية : ص.ب. (942100)  عمّان    (11194) الأردن   -   هاتف: +962-6-5677234/5                                                                                  - فاكس: +962-6-5688854

القاهرة - جمهورية مصر العربية: 19 شارع البطل أحمد عبد العزيز -الدور الثاني، شقة (11) - المهندسين - الجيزة
             - هاتف:+202-33034442  +202-33023762  -  فاكس:+202-33440297

تونس - الجمهورية التونسية:  شارع خير الدين باشا- حي النسيم – ص.ب. 1002/45 تونس البلفيدير -  مبنى البيت المصرفي
             - هاتف:+216-71-908083     - فاكس:+216-71-951419

روابط سريعة
مقالات الرئيس، اعضاء مجلس الإدارة و الامين العام
خدمات استشارية عالمية في متناول الجميع
مجلة الاتحاد - االعدد 466 شهر أيلول / سبتمبر 2019