Follow us on FaceBook Follow us on Twitter Check our YouTube Channel
مــكــــافــحـة الإحـتـيـال والـغــش والتـزويـر فـي الـعـمـل الـمـصـرفـي

مــكــــافــحـة الإحـتـيـال والـغــش والتـزويـر فـي الـعـمـل الـمـصـرفـي
8 - 10 ابريل / نيسان 2019   الــدوحــة - دولــة قـطــر

الخلفية:
الإحتيال أو الغش هو أي فعل مقصود مصمم لخداع الآخرين، مما يسبب للمؤسسة الوقوع في الخسارة.
 إن جميع المؤسسات عرضة لمخاطر الإحتيال، وقد أدت عمليات الاحتيال الضخمة إلى سقوط وإنهيار مؤسسات بأكملها، وتسببت بخسائر كبيرة في الاستثمار، وكبدت المؤسسات نفقات ضخمة، وأدت الى دخول كبار المسؤولين في هذه المؤسسات الى السجون، كما أدت إلى تآكل الثقة في أسواق رأس المال. ومما لا شكّ فيه أن السلوك الاحتيالي يؤثر سلبًا على سمعة المؤسسة وعلى علاماتها التجارية.

تحتاج كل مؤسسة لتقييم درجة التركيز على إدارة مخاطر الاحتيال على أساس حجمها وظروفها.
إن المؤسسات الكبيرة، كالمصارف، ونظرا للحجم الكبير للعمليات التي تنجزها، وعدد العاملين فيها، وتنوع وتشعب طبيعة عملياتها، هي بحاجة للإلتزام بمبادئ الحوكمة الرشيدة فضلاً عن الصياغة والتوحيد القياسي لسياساتها وإجراءاتها، وانسياب العمل ووضع الضوابط لتخفيف مخاطر الاحتيال والغش والتزوير وتقليلها.

الأهداف:
لقد تم تصميم هذه الورشة لمدة 3 أيام بهدف تزويد المشاركين بالفهم المعمق للإتجاهات الحديثة في تقنيات
مكافحة الحوادث الإحتيالية وغير الأخلاقية في المؤسسات التي يعملون بها.

سوف يتعرف المشاركون على استراتيجيات الرقابة الداخلية وإدارة مخاطر الاحتيال والتزوير والغش،
والموارد اللازمة للكشف المبكر عن العمليات الإحتيالية والوقاية منها. بالإضافة الى ذلك، سوف يتزودن
بالمعرفة  حول  أدوات التخفيف من مخاطر الاحتيال من خلال التعرف على أحدث سياسات وأنظمة
المراقبة، وضمان أفضل الطرق لإجراء تحقيق داخلي في الوقت الذي يتم فيه وضع معايير مقارنة بأفضل
الممارسات لردع الاحتيال وفق معايير جمعية المدققين العالمية المعتمدين في عمليات الغش والإحتيال
 (ACFE).

كما سوف يتم في هذه الورشة تقديم مزيج من النظرية  والحالات العملية والإحصائيات والرسوم البيانية
والتدريبات، وبالتالي سيتم تزويد المشاركين بالمعرفة المعمقة حول المهارات الكافية لتحديد وإكتشاف وردع
مختلف أنواع الإحتيال، بالإضافة الى تقييم مؤشرات الاحتيال في المصارف والمؤسسات المالية ووضع
التقارير الخاصة بذلك.

تشكل هذه الورشة منصة للعصف الذهني حيث يتبادل المشاركون المعرفة والخبرة حول آليات وسبل التحري
والمتابعة والمكافحة الخاصة بعمليات الغش والتزوير والإحتيال.

في نهاية الورشة، سوف يستكشف المشاركون المجالات الرئيسية للأعمال الاحتيالية وسيتم تزويدهم بالأفكار اللازمة لتقدير مخاطر الاحتيال الكامنة في أنشطتهم المصرفية ومعالجتها من خلال الضوابط المناسبة مع اتباع نهج جنائي ديناميكي.

المواضيع الرئيسية والبرنامج  الزمني:

اليوم الأول:
تعريف الاحتيال - من وجهة نظرACFE و IIA.
أنواع الإحتيال المختلفة ودور مدقق الحسابات في هذا الصدد
مثلث الاحتيال.
الإحتيال والفساد: تقديم تقرير الى الأمة 2018 بشأن الإحتيال والإعتداء المهني بما  في ذلك إحصاءات الصناعة والرسوم البيانية (ACFE)
حوكمة مخاطر الاحتيال

اليوم الثاني:
هيكلية منع الاحتيال
عملية منع الاحتيال
الآثار الضارة للتزوير
تقييم مخاطر الاحتيال ومبادئ في إدارة مخاطر الاحتيال
مؤشرات الاحتيال / الأعلام الحمراء في مقابل أوجه القصور (مع أمثلة عملية في بعض الإدارات والعمليات)
الأعلام الحمراء السلوكية المعروضة من قبل أنواع مختلفة من الجناة

اليوم الثالث:
كشف الاحتيال وضوابط مكافحة الاحتيال والغش
التدقيق الجنائي والتحقيق في الاحتيال
حالات عملية

المشاركون المستهدفون:
العاملون في إدارة التدقيق ومراجعو الحسابات
موظفو الرقابة الداخلية
موظفو وحدة التحقيق في الإحتيال
موظفو إدارة التمويل

المحاضران:

الأسـتـاذ وسـام مـهـنـا (CRMA, CFE, CIA, MBA)
رئيس دائرة التدقيق الداخلي لدى البنك العربي - لبنان

يشغل الأستاذ وسام هذا المنصب منذ تسع سنوات الماضية، مع خبرة شاملة لمدة 19 عاماً في لبنان.
بدأ مسيرته المهنية كمدقق حسابات خارجي في لبنان، وقام بمهام التدقيق على العديد من الشركات والصناعات، وشارك في العديد من المهام المالية والمحاسبية. انضم لاحقاً إلى بنك بيروت، لبنان حيث شغل منصب مدقق داخلي رئيسي لمدة 5 سنوات، ثم انتقل إلى الخارج حيث شغل منصب مدير التدقيق في بنك المشرق في قطر، وأمضى 3 سنوات في هذا المنصب قبل أن يقرر العودة إلى القطاع المصرفي اللبناني.
بالإضافة الى عمله في مجال التدقيق، عمل وسام مدرب لشهادة CIA فيInfocenter Qatar ، ومدرب في Morgan International  في لبنان حيث ألقى دروسًا في شهادات CIA و CMA  لمدة 5 سنوات. وهو محاضر في شهادة  CIA. يشارك حالياً بشكل كبير في مشروع لتقديم منهج شهادة CIA لجمعية المدققين الداخليين في لبنان بالتعاون مع IIA Lebanon.
كان وسام عضواً في جمعية المدققين الداخليين (IIA) - فرع قطر؛ كما أنه كان عضوًا في مجلس الإدارة وأمينًا للخزانة في جمعية المدققين الداخليين - فرع لبنان (2014 - 2016). وهو حالياً محافظ في مجلس إدارة IIA - لبنان الدولي وعضو ناشط في لجنته التعليمية. هو عضو مؤسس في جمعية (ACFE)  لبنان، وعضو ناشط في 'الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب' (WUAB) ومحاضر في مواضيع التدقيق والتمويل ومكافحة الغش مع 'اتحاد المصارف العربية' (UAB) وغيرها من الهيئات التعليمية.
حصل على درجة الماجستير التنفيذية من جامعات السوربون والدوفين في فرنسا، ودرجتي البكالوريوس والماجستير في إدارة الأعمال من جامعة القديس يوسف، بيروت - لبنان.
كما أنه حصل على شهادات CIA و CFE و CRMA الاحترافية.

الأسـتـاذ عـبـاس بـو ديـاب (MBA, CAMS)

المدير التنفيذي - رئيس إدارة الالتزام ومكافحة غسل الأموال لدى بلوم بنك قطر

متخصص في مجال الإمتثال ومكافحة غسل الأموال على درجة عالية من الكفاءة، لديه أكثر من 30 عامًا من الخبرة القوية والمعرفة الواسعة في الخدمات المالية في المنظمات المالية الدولية والإقليمية والمحلية.
متخصص في تدريب مكافحة غسل الأموال، وإعداد التقارير الخاصة بالـ SAR، والعمليات التشريعية والتنظيمية، وصياغة السياسات والإجراءات، ومراجعات ضمان الامتثال والتدقيق.
درس وعمل في معاهد متميزة إستمد من خلالها خلفية تعليمية راسخة ومؤهلات شخصية تنافسية، في شركات تدقيق خارجية ومصارف إقليمية متعددة.
يحمل درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال من الجامعة الأمريكية في بيروت، وقد أكمل شهادة الماجستير في إدارة الأعمال من الجامعة اللبنانية الأمريكية - لبنان.
خبير معتمد في مجال مكافحة غسل الأموال وحصل على شهادة CAMS من ACAMS لأكثر من اثني عشر عامًا مع سجل حافل من العمل بنجاح مع الإدارات العليا بالإضافة إلى ذلك عمل مع ACAMS  كمدير محتوى في تجميع وترجمة النسخة العربية من دليل لامتحان شهادة CAMS.
كُرم الأستاذ عباس في العديد من المؤتمرات الدولية والإقليمية الخاصة بالامتثال كمتحدث رئيسي في مكافحة غسل الأموال.

رسـم الإشـتـراك

1100 $  للمصارف الأعضاء .
1300 $  للمصارف غير الأعضاء .
يتضمن رسم الإشتراك وحضور أعمال الورشة واستلام أوراق العمل، والضيافة وغداء يومي للسادة المشاركين.

الـبـرنـامـج الـزمـنـي ولـغـة الـورشـة

التسجيل: في اليوم الأول من 8:00 – 9:00  صباحاً.
البرنامج الزمني: من الساعة 9:00 – 15:00
لغة الورشة: اللغة الإنجليزيّة وبعض العربية .

روابط سريعة
مقالات الرئيس، اعضاء مجلس الإدارة و الامين العام
خدمات استشارية عالمية في متناول الجميع
مجلة الاتحاد - العدد 464 تموز / يوليو 2019