Follow us on FaceBook Follow us on Twitter Check our YouTube Channel
الحـوار المصـرفـي العـربـي - الأوروبـي (بدورته الثانية)

الحـوار المصـرفـي العـربـي - الأوروبـي (بدورته الثانية)
19 -  أيلول / سبتمبر 2016    مقر منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية، باريس – فرنسا

- معايير الإبلاغ الموحدة (CRS) -  تبادل المعلومات الضريبي التلقائي
- تجنب المخاطر وتأثيره على العلاقات مع البنوك المراسلة في أوروبا (De-risking )

الـخـلـفـيـة

أطلق إتحاد المصارف العربية خلال مؤتمره الذي عقد في بروكسل في الثالث من سبتمبر 2015 مبادرة « الحوار المصرفي العربي الأوروبي» بالتعاون مع البنك المركزي الأوروبي،  ومجموعة العمل المالي (FATF)،  وإتحاد المصارف الأوروبية (EBF)،  وإتحاد المصارف الفرنسية (FBF)، وجمعية المصارف البلجيكية (FEBELFIN)، ومجموعة العمل المالي لمنطقة الشرق الأوسط وشمالي أفريقيا MENAFATF، وبمشاركة كل من الخزانة الأميركية والمفوضية الأوروبية لمناقشة موضوع تجفيف منابع تمويل الإرهاب.

فخلال السنوات السابقة، عمل اتحاد المصارف العربية ومنظمة التعاون الإقتصادي والتنمية على عدد من المشاريع المشتركة وخاصة برنامج تعزيز القدرة التنافسية MENA-OECD (الذي عرف سابقاً ببرنامج الاستثمار)، وقد تطور هذا التعاون لاحقاً ونتج عنه منتدى سيدات الأعمال الذي وضع دراسة حول خطط الحصول على التمويل اللازم لمشاريع المرأة في الشرق الأوسط. هذا بالإضافة إلى مساهمة فريق عمل منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية بشأن حوكمة الشركات في منطقة الشرق الأوسط.

ويعتزم إتحاد المصارف العربية هذا العام، عقد مؤتمر «الحوار المصرفي العربي – الأوروبي» بدورته الثانية في مقر منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية في باريس / فرنسا لمناقشة معايير الإبلاغ الموحدة (CRS) – تبادل المعلومات الضريبي التلقائي وظاهرة تجنب المخاطر وتأثيره على العلاقات مع البنوك المراسلة في أوروبيا (De-Risking).

تجنب المخاطرة هي مسألة معقدة تطرح مجموعة من الضغوطات على الخدمات المصرفية والعلاقات المالية وتحركها عوامل مختلفة من بينها المخاوف الربحية، ومتطلبات الاحترازية الصارمة والغرامات الباهظة لانتهاكات العقوبات المالية، والتكاليف العالية للامتثال، وإنفاذ أكثر صرامة في الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر السمعة.

وسوف يناقش هذا المؤتمر بدورته الثانية تأثير ظاهرة تجنب المخاطر على العلاقات المصرفية العربية – الأوروبية بما في ذلك تأثيرها على البنوك المراسلة، مع مناقشة وعرض ضرورة اعتماد معايير الابلاغ الموحدة، وإعداد التقارير وقواعد العناية الواجبة، وأهمية اعتماد التشريعات من قبل الدول.


الموضوعات المطروحة:

معايير الإبلاغ الموحدة (CRS) – تبادل المعلومات الضريبي التلقائي

قواعد إعداد التقارير والعناية الواجبة
نموذج اتفاق السلطة المختصة: قواعد تبادل المعلومات
تحديات الامتثال والاستثمار المطلوب في البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات والموارد البشرية
دور البنوك والهيئات والسلطات في تطبيق معايير الإبلاغ الموحدة
العلاقة بين القطاع المصرفي ووزارة المالية، ودور البنوك المركزية
قدرة البلدان النامية على الامتثال بالقوانين الدولية الجديدة
التحول المحتمل للتدفقات المالية العالمية والاستثمارات


تجنب المخاطر وتأثيره على العلاقات مع البنوك المراسلة في أوروبا
تحديات الامتثال الإقليمية والدولية وتأثيرها على  العلاقات المالية والمصرفية العربية – الأوروبية
وضع البنوك المراسلة وظاهرة تجنب المخاطر في حسابات هذه البنوك
العلاقات المصرفية العربية – الفرنسية
خلق توازن بين سياسات تجنب المخاطر ومبادرات الشمول المالي
مخاوف المصارف العربية الأوروبية والعربية في ظل البيئة الرقابية اليوم
الإستفادة من ضوابط مكافحة غسل الأموال للحماية من العمليات الإحتيالية: فهم المشغلات الجديدة التي تشير الى نشاط احتيالي
ممارسات تقييم المخاطر لوقف الصفقات المشبوهة: اعرف عميلك KYC، عملاء المخاطر العالية والأشخاص السياسيون ممثلو المخاطر PEPS

روابط سريعة
مقالات الرئيس، اعضاء مجلس الإدارة و الامين العام
خدمات استشارية عالمية في متناول الجميع
مجلة الاتحاد - 448 شهر اذار / مارس 2018
المؤسسات الراعية لأنشطة الاتحاد